Рекомендуемая ссылка на статью:
ЭЛИНА ЛЕОНИДОВНА СИДОРЕНКОа
аМосковский государственный институт международных отношений Министерства иностранных дел Российской Федерации
DOI: 10.22394/2070-8378-2019-21-1-81-85
Аннотация:
В статье рассматриваются основные риски использования новых цифровых инструментов в российской и международной финансовой системе. Автор обращает особое внимание на динамику использования криптовалюты в преступных схемах: при продаже наркотиков, порнографии, при совершении мошенничества, легализации преступных доходов и финансировании терроризма. Отмечается, что пока не будут разработаны национальные и международные меры защиты от негативных тенденций, черный рынок оборота криптовалют и связанных с ним преступлений будет только расти. На основе проведенного криминологического анализа выделены основные направления деятельности по легализации новых финансовых инструментов и установлению финансового контроля за их оборотом, обращено внимание на необходимость корректировки системы финансового контроля ввиду активного развития искусственного интеллекта. Особого внимания заслуживает авторский подход к оценке рисков удаленной идентификации и использования искусственного интеллекта для подготовки финансовых заключений. Сделан вывод об отставании государственного правового регулирования от темпов развития цифрового пространства и о необходимости детальной проработки всех вопросов, связанных с цифровизацией.
Ключевые слова:
цифровые финансовые активы, криптовалюта, законодательное регулирование, финансовый контроль, финансовый мониторинг
Keywords:
digital financial assets, cryptocurrency, legislative regulation, financial control, financial monitoring
Дата поступления статьи в редакцию:
11 февраля 2019 года
Литература:
Леднева Ю.В., Черникова Е.В. Законы для блага экономики. Государственная служба. 2017. № 1. С. 27–29.
Макарчук Н.В. Публично-правовые ограничения использования криптовалют как способ минимизации возможных рисков цифровизации экономики. Право и цифровая экономика. 2018. № 1. С. 21–24.
Перов В.А. Об особенностях правового регулирования правоотношений в сфере оборота криптовалют на территории Российской Федерации. Российская юстиция. 2018. № 3. С. 58–60.
Сидоренко Э.Л. Криминологические риски криптовалюты: основные тенденции и прогнозы. Государственная служба. 2018. № 3. С. 29–34.
Федоров Д.В. Токены, криптовалюта и смарт-контракты в отечественных законопроектах с позиции иностранного опыта. Вестник гражданского права. 2018. № 2. С. 30–74.
Lewman, A., Tor and links with cryptomarkets. In Internet and Drug Markets, EMCDDA Insights. Available at: http://www.emcdda. europa.eu/system/files/publications/2155/TDXD16001ENN_ FINAL.pdf (assessed 21.10.2018).
Martin, J. Lost on the silk road: Online drug distribution and the ‘cryptomarket’. Criminology and Criminal Justice 14:351–67. Available at: https://www.researchonline.mq.edu.au/vital/ access/manager/Repository/mq:34686 (assessed 21.10.2018).
Van Slobbe, J. The drug trade on the deep web: A law enforcement perspective. In Internet and Drug Markets, EMCDDA Insights. Available at: http://www.emcdda.europa.eu/publications/ insights/internet-drug-markets_en (assessed 21.10.2018).
Статьи в режиме Open Access публикуются в соответствии с лицензией Creative Commons Attribution 4.0 International (CC BY).
